Toimetaja märkus: Valvsus on tähelepanelik, tähelepanelik ja tähelepanelik, et vältida ohtu või raskused. Investeeringutes ja pangandustavades viitab valvsus finantstegevuste, riskijuhtimise strateegiate ja õigusaktide järgimise hoolikale jälgimisele, et vältida võimalikke probleeme, nagu pettus või rahaline kokkuvarisemine. See hõlmab turutingimuste, investeeringute tulemuslikkuse ja finantsasutuste üldise stabiilsuse säilitamist, et tagada usaldusväärne otsuste tegemine ja võimalike riskide minimeerimine.
Selles kontekstis võivad küberjulgeoleku, teabe juhtimise ja e-juurdluse spetsialistid mängida valvsuse säilitamisel olulist rolli. Küberjulgeoleku eksperdid saavad aidata kaitsta tundlikke finantsandmeid ja kaitsta institutsioone küberohtude eest, tagades finantssüsteemide terviklikkuse. Teabejuhtimise spetsialistid saavad aidata välja töötada ja rakendada poliitikaid ja menetlusi finantsteabe haldamiseks, eeskirjade järgimise tagamiseks ning andmerikkumiste või väärkasutamisega seotud riskide minimeerimiseks. E-juurdluse spetsialistid võivad aidata auditite ja uurimiste raames elektrooniliselt salvestatud teabe tuvastamist, kogumist ja säilitamist sujuvamaks muuta ning leevendada võimalikke õiguslikke ja finantsriske.
Koostöös saavad need spetsialistid aidata luua tugevat infrastruktuuri, mis toetab valvsust finantsasutustes. Nende teadmised küberturvalisuse, teabe juhtimise ja e-juurdluse alal võimaldavad organisatsioonidel ennetavalt tuvastada ja lahendada potentsiaalseid probleeme, säilitada vastavust regulatiivsetele nõuetele ning teha teadlikke otsuseid, mis võivad lõppkokkuvõttes kaasa aidata finantssektori stabiilsusele ja edukusele.
ComplexDiscovery Backgrounder
Riskantse äri kõrge hind: Enroni, Wirecardi ja Silicon Valley Banki valvsuse õppetunnid
Artikkel
Tänapäeva dünaamilises finantsökosüsteemis on ettevõtete, investorite ja finantsspetsialistide jaoks äärmiselt oluline mõista tugevate õigusraamistike, järelevalvemehhanismide ja riskijuhtimisstrateegiate tähtsust. Enroni ja Wirecardi pettuse juhtumid ning Silicon Valley Banki hiljutine sulgemine on karm meeldetuletus pettuste ja riskantsete tegevuste tagajärgedest ning vajadusest valvsuse järele investeeringute ja pangandustavade jälgimisel ja juhtimisel, eriti kõrge riskiga stsenaariumidega tegelemisel.
Enroni ja Wirecardi pettuse juhtumite meenutamine
Enroni pettuse juhtum: illusioon rahalisest tervisest
Ameerika energiaettevõte Enron oli kunagi üks maailma suurimaid korporatsioone. 2001. aastal selgus, et ettevõte oli tegelenud laialdase raamatupidamispettusega, mis viis tolleaegse USA ajaloo suurima pankrotideni. Enron kasutas keerulisi finantsstruktuure, mida tuntakse kui eriotstarbelised üksused (SPEs), et varjata miljardeid dollareid võlgades ja paisutada tulu, andes illusiooni rahalisest seisundist. Skandaal tõi kaasa Enroni kokkuvarisemise, kriminaalsüüdistuse võtmejuhtide vastu ja Arthur Anderseni, ühe maailma suurima raamatupidamisettevõtte laialisaatmise. (1)
Wirecard pettuse juhtum: manipulatsioonid ja kadunud raha
Wirecard, Saksa maksete töötlemise ettevõte, peeti kunagi fintech edulugu. Aastal 2020 kuulutas ettevõte välja maksejõuetuse pärast seda, kui ta tunnistas, et tema raamatupidamisaruannetest puudus 1,9 miljardit eurot. Uuringud näitasid, et Wirecard oli aastaid oma tulu ja kasumit pumbatud pettusega tehingute, võltsitud omandamiste ja muude raamatupidamistoimingute kaudu. Skandaal tõi kaasa mitmete tippjuhtide, sealhulgas tegevjuhi, vahistamise ja investoritele olulise kahjumi. (2)
(window.advanced_ads_ready || jQuery (dokument) .ready) .kõne (null, funktsioon () {var $complslider1314967004 = jQuery („.compl-slider-1314967004"); $complslider1314967004.on („unslider.ready”, funktsioon () {jQuery („div.custom-custom-liugur ul li”) .css („ekraan”, „blokeerida”);}); $complslider1314967004.unslider ({viivitus: 15000, autoplay: tõsi, nav: vale, nooled:vale, lõpmatu: true}); $complslider1314967004.on („hiire üle”, funktsioon () {$complslider1314141414144 967004.unslider („stop”);}) .on („hiire välja”, funktsioon () {$complslider1314967004.unslider („start”);});});
Hiljutine meeldetuletus Silicon Valley
Silicon Valley Bank sulgemise juhtum: side küsimus
Hiljutine sulgemine Silicon Valley Bank (SVB), riigi 16. suurim pank ja nüüd suuruselt teine pankade ebaõnnestumine USA ajaloos, tuletab meile meelde ka vajadust valvsuse järele ja sellest, kuidas küberturvalisus, teabe juhtimine ja e-juurdluse eksperdid võivad seda valvsust toetada.
SVB sulgemine on omistatud klassikaline investeerimisviga. Pank laenas lühiajaliselt raha ja investeeris pikaajalistesse riigivõlakirjadesse, kui intressimäärad olid madalad. Kui aga Föderaalreserv tõstis inflatsiooni vastu võitlemiseks intressimäärasid, langes võlakirjade väärtus, põhjustades panga kokkuvarisemise. (3)
SVB likviidsuskriis ägenes, kui ta üritas omakapitali müüa, mille tulemuseks oli üle 160 miljardi dollari väärtuse kaotus ja hoiustajate poolt panga käik. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) sekkus, võttes kontrolli panga üle ja tagades kindlustatud hoiused kuni 250 000 dollarini. Seejärel lõi FDIC uue üksuse, Silicon Valley Bank N.A., et kanda kõik hoiused ja tagada hoiustajate juurdepääs oma vahenditele.
Hiljutine sulgemine rõhutab järelevalvemehhanismide ja -raamistike tähtsust, et kaitsta potentsiaalselt riskantseid ja ülemääraseid investeeringuid. Sulgemine rõhutab ka vajadust õigeaegse teabevahetuse ja läbipaistvuse järele nende mehhanismide ja raamistike osana.
FDIC edastas sulgemise avaliku teadaande kaudu 10. märtsil 2023 (4) teise avaliku teadaandega 13. märtsil 2023. (5) Kuid esimene side äsja loodud Silicon Valley Bridge Bank oma klientidele ei tulnud kuni 13. märts 2023, (6), millele järgnes peatselt täiendav uuendus klientidele 14. märtsil 2023. (7) Selle aja lõhe esialgsest esialgsest avalik väljakuulutamine sulgemise FDIC erasektori side Silicon Valley Bridge Bank mõjutatud klientidele prožektorid vajadust selge, järjepidev ja õigeaegne teabevahetus sellistes olukordades, et säilitada sidusrühmade usaldus, vältida tarbetuid spekulatsioone ja informeerimata otsuseid ning tagada sujuv üleminek. Õigeaegse suhtlemise tähtsust rõhutab veelgi sotsiaalmeedia jagamise kiirendav mõju, mis võib kiiresti levida väärinformatsiooni ja süvendada paanikat, kui seda ei käsitleta viivitamatult ja tõhusalt.
Küberturvalisuse, teabe juhtimise ja e-juurdluse spetsialistide kaalutlused
Kõik kolm juhtumit rõhutavad küberturvalisuse, teabe juhtimise ja e-juurdluse spetsialistide vajadust ja tähtsust organisatsioonilise ja finantsjärelevalve toetavate ekspertidena. Mõistes neid juhtumeid, need spetsialistid saavad aidata:
Töötada välja strateegiad pettuste avastamiseks ja ärahoidmiseks, näiteks range sisekontrolli, sõltumatute auditite ja seiresüsteemide rakendamine.
Suurendada läbipaistvust ja aruandekohustust organisatsioonides, tagades finants- ja operatiivandmete õigsuse ja kättesaadavuse.
Kasutage e-juurdluse tööriistu elektrooniliste tõendite tuvastamiseks, kogumiseks ja analüüsimiseks auditite, uurimiste ja kohtuvaidluste käigus, võimaldades tõhusalt tuvastada eeskirjade eiramisi ja võimalikke pettusi.
Need juhtumid on suunatud kõrge riskiga investeeringutele ja pangandustavadele, on need juhtumid ka investoritele ja finantsasutustele ettevaatuslugusid, mis illustreerivad ülemahukate investeeringute ja laksate pangandustavadega seotud riske. Nendel juhtudel saadud peamised õppetunnid hõlmavad järgmist:
Ettevõtetesse investeerimisel või partnerite tegemisel on äärmiselt oluline, et vältida kokkupuudet pettuse ja finantskahjumiga.
Organisatsioonid vajavad tugevat äriühingujuhtimist, läbipaistvust ja vastutust, et vältida pettusi ja kaitsta sidusrühmade huve.
Finantssektori pettuse ennetava tegevuse avastamiseks ja ennetamiseks on vaja jõulisi õigusraamistikke ja järelevalvemehhanisme.
Rahanduse tuleviku tugevdamiseks saadud õppetunnid
Enroni ja Wirecardi pettuse juhtumid ning Silicon Valley Banki hiljutine sulgemine rõhutavad valvsuse tähtsust põhjaliku hoolsuse läbiviimisel, jõuliste järelevalvemehhanismide rakendamisel ning kõrge riskiga investeeringute ja pangandustavade jälgimisel. Nendest sündmustest õppides saavad küberturvalisuse, teabe juhtimise ja e-juurdluse spetsialistid paremini ette valmistada ja aidata kaasa tulevaste pettuste ennetamisele ja sidusrühmade huvide kaitsele. Enroni, Wirecardi ja Silicon Valley Banki kogemused peaksid olema katalüsaatorid riskijuhtimisstrateegiate tugevdamiseks, läbipaistvuse suurendamiseks ja turvalisema finantsmaastiku edendamiseks.
PS SVB sulgemine võib katalüüsida suurenenud valvsust USA pangandussüsteemi jälgimisel. See kõrgendatud tähelepanu on ilmne, kuna Moody's Investors Service on pannud kuus muud pangad läbivaatamiseks alandada pärast Silicon Valley Banki kokkuvarisemist. See areng näitab, et pangandussektor võtab SVB ebaõnnestumisest saadud õppetunde tõsiselt ja töötab selle nimel, et vältida sarnaseid olukordi tulevikus. Samuti näitab see, et vajadus küberturvalisuse, teabe juhtimise ja e-juurdluse oskuste järele suurema valvsuse toetamisel võib kasvada (8).
Lõpeta märkused
(1) Elson, Charles, ja Michael Peregrine. „Kakskümmend aastat hiljem: Enroni kestvad õppetunnid.” Harvardi õigusteaduskooli foorum äriühingujuhtimise valdkonnas, 2021. Harvardi õigusteaduskool. Juurdepääs 15. märts 2023.
(2) Taub, Ben. „Kuidas suurim pettus Saksa ajaloos lahti harutatud.” New Yorker, 2023. Condé Nast. Juurdepääs 15. märts 2023.
(3) Pandolfo, Chris. „Silicon Valley Bank pühendunud” Üks kõige elementaarsemaid vigu panganduses,” ütleb Larry Summers.” rebane äri. Fox Business, 14. märts 2023.
(4) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). „FDIC Loob Hoiuste Insurance National Bank of Santa Clara kaitsta kindlustatud hoiustajate Silicon Valley Bank, Santa Clara, California,” 2023. Juurdepääs 15. märts 2023.
(5) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). „FDIC toimib kaitsta kõiki hoiustajaid endise Silicon Valley Bank, Santa Clara, California,” 2023. Juurdepääs 15. märts 2023.
(6) „Silicon Valley Bank - avatud äri.” 2023.
(7) "Update Silicon Valley Bridge Bank tegevjuht.” 2023.
(8) Das, Basudha. „Silicon Valley Bank kokkuvarisemine: 6 USA pangad all Moody's Review Lens.” Business Täna, 2023. Juurdepääs 15. märts 2023.
Täiendav lugemine
Töötav nimekiri: üle 100 parimat e-juurdluse pakkujat
Määratlemine Cyber Discovery? Määratlus ja raamistik
Allikas: ComplexDiscovery
