Redaktora piezīme: modrība ir uzmanīga, uzmanīga un uzmanīga, lai izvairītos no briesmām vai grūtībām. Ieguldījumu un banku prakses jomā modrība attiecas uz rūpīgu finanšu darbību, riska pārvaldības stratēģiju un regulējuma atbilstības uzraudzību, lai novērstu iespējamas problēmas, piemēram, krāpšanu vai finanšu sabrukumu. Tas nozīmē, ka ir jāsaglabā labprāt informētība par tirgus apstākļiem, ieguldījumu rezultātiem un finanšu iestāžu vispārējo stabilitāti, lai nodrošinātu pareizu lēmumu pieņemšanu un samazinātu iespējamos riskus.
Šajā kontekstā modrības uzturēšanā izšķiroša nozīme var būt kiberdrošībai, informācijas pārvaldībai un e-datu atklāšanas speciālistiem. Kiberdrošības eksperti var palīdzēt aizsargāt sensitīvus finanšu datus un aizsargāt iestādes no kiberdraudiem, nodrošinot finanšu sistēmu integritātes saglabāšanu. Informācijas pārvaldības speciālisti var palīdzēt izstrādāt un īstenot politiku un procedūras finanšu informācijas pārvaldībai, nodrošināt atbilstību noteikumiem un samazināt riskus, kas saistīti ar datu aizsardzības pārkāpumiem vai ļaunprātīgu izmantošanu. E-datu atklāšanas speciālisti var palīdzēt racionalizēt elektroniski uzglabātas informācijas identificēšanu, vākšanu un saglabāšanu revīzijās un izmeklēšanā vai tiesvedības vai regulatīvās izmeklēšanas gadījumā, mazinot iespējamos juridiskos un finansiālos riskus.
Strādājot kopā, šie profesionāļi var palīdzēt izveidot stabilu infrastruktūru, kas atbalsta modrību finanšu iestādēs. Uzņēmumu pieredze kiberdrošības, informācijas pārvaldības un e-datu atklāšanas jomā ļauj organizācijām proaktīvi atklāt un risināt potenciālos jautājumus, uzturēt atbilstību normatīvajām prasībām un pieņemt pamatotus lēmumus, kas galu galā var veicināt finanšu sektora stabilitāti un panākumus.
ComplexDiscovery backgrounder
Riskanta biznesa augstās izmaksas: modrības stundas no Enron, Wirecard un Silicon Valley Bank
Raksts
Mūsdienu dinamiskajā finanšu ekosistēmā uzņēmumiem, investoriem un finanšu profesionāļiem ir būtiska izpratne par stabilu tiesisko regulējumu, uzraudzības mehānismu un riska pārvaldības stratēģiju nozīmi. Krāpšanas lietas Enron un Wirecard, kā arī nesen notikušā Silicon Valley Bank slēgšana ir būtisks atgādinājums par krāpniecisku un riskantu darbību sekām un nepieciešamību pēc modrības, lai uzraudzītu un pārvaldītu ieguldījumus un banku praksi, jo īpaši saistībā ar augsta riska scenārijiem.
Atceroties Enron un Wirecard krāpšanas lietas
Enron krāpšanas lieta: ilūzija par finanšu veselību
Enron, amerikāņu enerģētikas uzņēmums, kādreiz bija viena no pasaules lielākajām korporācijām. 2001. gadā tika atklāts, ka uzņēmums ir iesaistījies plaši izplatītā grāmatvedības krāpšanā, izraisot tolaik lielāko bankrotu ASV vēsturē. Enron izmantoja sarežģītas finanšu struktūras, kas pazīstamas kā Īpaša mērķa vienības (SPE), lai paslēptu miljardiem dolāru parādos un palielinātu ieņēmumus, dodot ilūziju par finansiālo veselību. Skandāls noveda pie Enron sabrukuma, kriminālapsūdzības pret galvenajiem vadītājiem un Arthur Andersen, viena no pasaulē lielākajām grāmatvedības firmām, likvidēšana (1).
Wirecard krāpšanas lieta: manipulācijas un trūkstošā nauda
Wirecard, Vācijas maksājumu apstrādes uzņēmums, kādreiz tika uzskatīts par finanšu tehnoloģiju veiksmes stāstu. Uzņēmums 2020. gadā pasludināja maksātnespēju pēc tam, kad atzina, ka tā pārskatos trūkst 1,9 miljardu euro. Izmeklēšanā atklājās, ka Wirecard gadiem ilgi ir palielinājusi savus ieņēmumus un peļņu, veicot krāpnieciskus darījumus, viltotas iegādes un citas grāmatvedības manipulācijas. Skandāls noveda pie vairāku vadošo vadītāju, tostarp izpilddirektora, aresta un ievērojamiem zaudējumiem investoriem (2).
(window.advanced_ads_ready || jQuery (dokuments) .ready) .call (null, funkcija) {var $complslider956757549 = jQuery (“.compl-slider-956757549"); $complslider956757549.on (“unslider.ready”, funkcija () {jQuery (“div.custom-slīdnis ul li”) .css (“display”, “block”);}); $complslider956757549.unslider ({kavēšana:15000, automātiskā atskaņošana:true, nav:false, bultiņas: false, bezgalība:true}); $complslider956757549.on (“mouseover”, funkcija () {$complslider956757559.on 49.unslider (“stop”);}) .on (“mouseout”, funkcija () {$complslider956757549.unslider (“start”);});});
Nesenais atgādinājums Silicon Valley
Silicon Valley Bank slēgšanas gadījums: sakaru matērija
Nesenā Silicon Valley Bank (SVB) slēgšana, kas ir valsts 16. lielākā banka un tagad otra lielākā banku bankrota ASV vēsturē, arī atgādina mums par modrības nepieciešamību un to, kā kiberdrošība, informācijas pārvaldība un e-datu atklāšanas eksperti varētu atbalstīt šo modrību.
SVB slēgšana ir saistīta ar klasisku investīciju kļūdu. Banka aizņēmās naudu īstermiņā un investēja ilgtermiņa Valsts kases obligācijās, kad procentu likmes bija zemas. Tomēr, kad Federālās rezerves paaugstināja procentu likmes, lai apkarotu inflāciju, obligāciju vērtība kritās, izraisot bankas sabrukumu (3).
SVB likviditātes krīze saasinājās, kad tā mēģināja pārdot pašu kapitālu, kā rezultātā tika zaudēti vairāk nekā $160 miljardi vērtībā un izraisot noguldītāju darbību uz banku. Federālā noguldījumu apdrošināšanas korporācija (FDIC) iejaucās, pārņemot kontroli pār banku un garantējot apdrošinātos noguldījumus līdz 250 000 ASV dolāriem. Pēc tam FDIC izveidoja jaunu uzņēmumu Silicon Valley Bank N.A., lai pārskaitītu visus noguldījumus un nodrošinātu noguldītāju piekļuvi saviem līdzekļiem.
Nesenā slēgšana uzsver, cik svarīgi ir uzraudzības mehānismi un sistēmas, lai aizsargātu pret potenciāli riskantiem un pārspīlētiem ieguldījumiem. Slēgšana arī akcentē vajadzību pēc savlaicīgas komunikācijas un pārredzamības, kas ir daļa no šiem mehānismiem un sistēmām.
FDIC paziņoja par slēgšanu ar publisku paziņojumu 2023. gada 10. martā (4) ar otro publisko paziņojumu 2023. gada 13. martā. (5) Tomēr pirmais paziņojums no jaunizveidotās Silicon Valley Bridge Bank saviem klientiem nenāca līdz 2023. gada 13. martam. (6), kam drīz sekoja papildu atjauninājums klientiem 2023. gada 14. martā. (7) Šī laika starpība no sākotnējās publiskās informācijas. paziņojums par FDIC slēgšanu privātiem sakariem no Silicon Valley Bridge Bank, lai ietekmētu klientus, norāda uz nepieciešamību pēc skaidras, konsekventas un savlaicīgas saziņu šādās situācijās, lai saglabātu ieinteresēto personu uzticību, novērstu nevajadzīgas spekulācijas un neinformētus lēmumus un nodrošinātu vienmērīgu pāreju. Savlaicīgas komunikācijas nozīmi vēl vairāk uzsver sociālo mediju koplietošanas paātrinātā ietekme, kas var ātri izplatīt dezinformāciju un saasināt paniku, ja tā netiek risināta nekavējoties un efektīvi.
Apsvērumi kiberdrošības, informācijas pārvaldības un e-datu atklāšanas speciālistiem
Visos trīs gadījumos ir uzsvērta kiberdrošības, informācijas pārvaldības un e-datu atklāšanas speciālistu nepieciešamība un nozīme kā organizatoriskās un finanšu uzraudzības ekspertu atbalstam. Izprotot šos gadījumus, šie speciālisti var palīdzēt:
Izstrādāt stratēģijas, lai atklātu un novērstu krāpnieciskas darbības, piemēram, stingras iekšējās kontroles, neatkarīgu revīziju un uzraudzības sistēmu ieviešanu.
Uzlabot pārredzamību un pārskatatbildību organizācijās, nodrošinot, ka finanšu un darbības dati ir precīzi un pieejami.
Izmantojiet e-datu atklāšanas rīkus, lai identificētu, apkopotu un analizētu elektroniskos pierādījumus revīziju, izmeklēšanas un tiesvedības laikā, ļaujot efektīvi atklāt pārkāpumus un iespējamu krāpšanu.
Pamācoši augsta riska ieguldījumiem un banku praksei, šie gadījumi kalpo arī kā brīdinājuma stāsti investoriem un finanšu iestādēm, kas ilustrē riskus, kas saistīti ar bagātīgām investīcijām un vājo banku praksi. Galvenās atziņas, kas gūtas no šiem gadījumiem, ir šādas:
Rūpīgas uzticamības pārbaudes veikšana, veicot ieguldījumus uzņēmumos vai sadarbojoties ar tiem, ir būtiska, lai izvairītos no krāpniecisku darbību un finansiālu zaudējumu iedarbības.
Organizācijām ir vajadzīga spēcīga korporatīvā pārvaldība, pārredzamība un atbildība, lai novērstu krāpnieciskas darbības un aizsargātu ieinteresēto personu intereses.
Lai proaktīvi atklātu un novērstu krāpnieciskas darbības finanšu nozarē, ir vajadzīgi stingri reglamentējoši regulējumi un pārraudzības mehānismi.
Aptverot gūto pieredzi, lai stiprinātu finanšu nākotni
Enron un Wirecard krāpšanas lietās un nesenā Silicon Valley Bank slēgšana uzsver modrības nozīmi rūpīgas uzticamības pārbaudes veikšanā, stingru pārraudzības mehānismu īstenošanā un augsta riska ieguldījumu un banku prakses uzraudzībā. Mācoties no šiem notikumiem, kiberdrošība, informācijas pārvaldība un e-datu atklāšanas speciālisti var labāk sagatavoties krāpšanas novēršanai nākotnē un veicināt ieinteresēto personu interešu aizsardzību un veicināt to. Enron, Wirecard un Silicon Valley Bank pieredzei būtu jākalpo kā katalizatori riska pārvaldības stratēģiju stiprināšanai, pārredzamības uzlabošanai un drošākas finanšu vides veicināšanai.
P.S. SVB slēgšana var katalizēt lielāku modrību ASV banku sistēmas uzraudzībā. Šī pastiprinātā uzmanība ir acīmredzama, jo Moody's Investors Service ir ievietojis sešas citas bankas pārskatīšanai par pazemināšanu pēc Silicon Valley Bank sabrukuma. Šī attīstība liecina, ka banku nozare nopietni ņem mācības no SVB neveiksmes un strādā, lai novērstu līdzīgas situācijas nākotnē. Turklāt tas norāda, ka var pieaugt vajadzība pēc kiberdrošības, informācijas pārvaldības un e-datu atklāšanas pieredzes, lai atbalstītu lielāku modrību (8).
Beigt piezīmes
(1) Elson, Charles, un Michael Peregrine. “Divdesmit gadus vēlāk: Enron ilgstošās nodarbības.” Hārvardas tiesību skolu forums par korporatīvo pārvaldību, 2021. Hārvardas Juridiskā skola. Apmeklēta 2023. gada 15. martā.
(2) Taub, ben. “Kā lielākā krāpšana Vācijas vēsturē atšķetinājās.” New Yorker, 2023. Conde Nast. Apmeklēta 2023. gada 15. martā.
(3) Pandolfo, Kriss. “Silicon Valley Bank izdarījusi “Viena no elementārākajām kļūdām banku,” saka Larry Summers.” Fox Bizness. Fox Business, 2023. gada 14. marts.
(4) Federālā Noguldījumu apdrošināšanas korporācija (FDIC). “FDIC Izveido Santa Clara noguldījumu apdrošināšanas nacionālo banku, lai aizsargātu Silicon Valley Bank, Santa Clara, Kalifornijas apdrošinātos noguldītājus” 2023. Apmeklēta 2023. gada 15. martā.
(5) Federālā Noguldījumu apdrošināšanas korporācija (FDIC). “FDIC akti, lai aizsargātu visus bijušās Silicon Valley Bank, Santa Clara, Kalifornijas noguldītājus” 2023. Apmeklēta 2023. gada 15. martā.
(6) “Silicon Valley Bank - Open for Business” 2023.
(7) "Update no Silicon Valley Bridge Bank izpilddirektors.” 2023.
(8) Das, Basudha. “Silicon Valley Bank sabrukums: 6 ASV bankas saskaņā Moody's Review Lens.” Biznesa šodien, 2023. Apmeklēta 2023. gada 15. martā.
Papildus lasīšana
Darbojošais saraksts: Top 100+e-datu atklāšanas nodrošinātāji
Definējot Cyber Discovery? Definīcija un ietvars
Avots: ComplexDiscovery
